Top 10 projektów DeFi do obserwowania w 2021

Za pomocą metody Mądrość Tłumów stworzyliśmy listę 10 najlepszych projektów DeFi, które eksperci zamierzają obserwować w 2021 r. Postanowiliśmy zadać setkom naszych ekspertów w dziedzinie kryptowalut identyczne pytanie: Jakie projekty DeFi będziesz obserwować w 2021 roku? Następnie zebraliśmy najczęściej powtarzające się odpowiedzi i stworzyliśmy ten artykuł. Naszym zdaniem jest to lepsze rozwiązanie od zapytania 2-3 sławnych influencerów i polegania na ich opiniach i predykcjach.

Jeśli jesteś na bieżąco z nowinkami w szeroko pojętym świecie kryptowalut, to najprawdopodobniej słyszałeś już o branży DeFi, która ostatnimi czasy odnotowuje gigantyczne wzrosty i jest obecnie wyceniana na ponad 14 miliardów dolarów. W tym momencie DeFi jest wszędzie, w newsach, na YouTubie, a nawet takie giganty jak CoinMarketCap i CoinGecko wprowadziły dedykowaną zakładkę poświęconą tylko tym projektom.

Ale dlaczego?

Zanim przejdziemy dalej, wyjaśnijmy czym dokładnie jest DeFi i dlaczego jest tak ważne.

DeFi - Zdecentralizowane Finanse (Decentralized Finance) - to idea przebudowy infrastruktury usług finansowych i przeniesienia jej do w pełni zdecentralizowanego modelu. Eliminuje potrzebę angażowania osób trzecich, takich jak pośrednicy, firmy i rządy.

Na poniższym wykresie widzimy, że łączna liczba unikalnych adresów użytkowników DeFi wzrosła do ponad 926,600, co stanowi około 11-krotny wzrost w ciągu ostatniego roku.

Źródło danych: duneanalytics.com

Od lipca do listopada 2020 wartość ekosystemu DeFi wzrosła z 4 do 14 miliardów dolarów (Źródło). Skłoniło to wielu inwestorów do zastanawiania się, czy warto wciąż inwestować w ten sektor. Na szczęście nadal istnieje wiele niedocenionych projektów, które nie osiągnęły rozgłosu na który zasługują, a w tym artykule omówimy niektóre z nich.

W Experty.io możesz uzyskać dostęp do kontaktowania się z tymi samymi ekspertami, którzy pomogli nam w stworzeniu tego artykułu. Ich opinie i wyjaśnienia posłużyły do ​​zapewnienia możliwie najwyższej jakości wyboru projektów i ich opisów.

1. Uniswap

Uniswap to protokół do wymiany tokenów ERC-20 na blockchainie Ethereum. Zapewnia przyjazny dla użytkownika interfejs. Ze względu na swoją zdecentralizowaną naturę, Uniswap nie pobiera żadnych opłat jako middleman, a jedynie funkcjonuje jako publiczne dobro

Wielu użytkowników preferuje Uniswap, ponieważ w przeciwieństwie do większości giełd, Uniswap nie posiada order-booka. Zamiast tego wykorzystuje mechanizm zwany „Constant Product Market Maker”, który określa kurs wymiany i “poślizg cenowy”. Z platformy Uniswap korzystają trzy główne typy użytkowników: inwestor, dostawca płynności oraz inwestor arbitrażowy - każdy z nich odgrywa ważną rolę w ekosystemie. Dostawcy płynności są zachęcani do dostarczania kapitału, aby zarabiać na opłatach transakcyjnych generowanych przez inwestorów, a inwestorzy arbitrażowi są zachęcani do dostarczania zewnętrznych cen, zarabiając na spreadach między Uniswapem a innymi rynkami.

2. Yearn Finance

Yearn.finance to zdecentralizowana platforma finansowa. Jej celem jest wykonywanie wielu funkcji, takich jak agregowanie płynności i automatyczne przenoszenie funduszy użytkowników między platformami, takimi jak dYdX, Aave i Compound.

Yearn daje dostęp do zaawansowanych mechanizmów zarabiania i nowych strategii inwestycyjnych. Trzymając $YFI w poolu, zarobisz % udziału w opłatach generowanych przez innych użytkowników.

3. Chainlink

Chainlink to zdecentralizowana Wyrocznia (Oracle). Wyrocznia to źródło danych, które łączy łańcuchy bloków z danymi spoza łańcucha bloków. Sieć Chainlink zapewnia niezawodne, odporne na manipulacje wejścia i wyjścia dla złożonych smart kontraktów w dowolnym łańcuchu bloków. Chainlink może pobierać informacje do i z łańcucha bloków w sposób bezpieczny, pewny i zdecentralizowany.

To, co wyróżnia Chainlink na tle innych, to ekosystem wykorzystania tokenów. Token LINK jest używany przez właścicieli smart kontraktów do płacenia węzłom łańcucha w celu uzyskania od nich danych. Im więcej LINKÓW węzeł ma, tym większa jest jego reputacja. Dlatego dostawcy Oracle są zachęcani do posiadania jak największej liczby LINKÓW w swoich węzłach łańcuchowych, aby uzyskać większe zaufanie, a co za tym idzie, zysk.

4. Compound

Compound to oprogramowanie działające na blockchainie Ethereum, które umożliwia pożyczkobiorcom zaciąganie pożyczek, a pożyczkodawcom udzielanie pożyczek poprzez zablokowanie ich aktywów w protokole. Stopy procentowe płacone i otrzymywane odpowiednio przez pożyczkobiorców i pożyczkodawców zależą od podaży i popytu na konkretny zasób kryptograficzny.

Compound pozwala uzyskać zysk w szybszym tempie niż zwykłe odsetki. Osiąga się to dzięki unikalnemu systemowi pożyczek. Im dłużej utrzymujesz swoje środki jako pożyczkodawca, tym większe potencjalne odsetki możesz otrzymać.

5. Kava

Kava to zdecentralizowana platforma pożyczkowa nowej generacji, której celem jest wprowadzenie nowych rozwiązań na rynek. Sieć znana jest ze swojej zdolności do wymiany kryptowalut między łańcuchami, co pozwala użytkownikom na wymianę kryptowalut istniejących w różnych łańcuchach bloków.

Aplikacja wymiany Kava o nazwie Switch działa natychmiastowo, nawet w przypadku łańcuchów bloków. Kava umożliwia również pożyczanie i stara się usprawnić zdecentralizowany sektor pożyczek. To doprowadziło Kava do bycia pionierem w sektorze DeFi.

6. DAI

DAI to stablecoin, który jest tworzony po zaciągnięciu pożyczki z zabezpieczeniem na MakerDOA. Jest powiązany 1:1 z dolarem amerykańskim i zapewnia stabilność oraz przejrzystość dzięki braku instytucji, która mogłaby nim manipulować, a co za tym idzie jego wartość jest zawsze taka sama i wynosi 1$.

Jeszcze do niedawna DAI obsługiwało tylko Ethereum jako zabezpieczenie pożyczki, aktualnie użytkownicy mogą dodawać inne kryptowaluty takie jak: USDT, USDC, WBTC itp. Użytkownicy mogą złożyć swoje fundusze jako zabezpieczenie pożyczki DAI i odebrać ją za tę samą cenę, nawet jeśli jej wartość z czasem wzrosła.

7. Ankr

Ankr's rozproszona platforma obliczeniowa Ankr poprawia ekonomię współdzielenia, wykorzystując bezczynną moc obliczeniową i udostępniając ją innym firmom i konsumentom. Przedsiębiorstwa mogą zarabiać na nadwyżce mocy obliczeniowej za pośrednictwem Ankr i umożliwiać użytkownikom korzystanie z nieosiągalnego w inny sposób przetwarzania w chmurze. Ta relacja przynosi korzyści obu stronom i jest bezpiecznym podejściem do rozproszonego przetwarzania w chmurze.

8. Metronome

Metronome ma na celu stworzenie protokołu, który może przenosić wartość nie tylko wewnątrz pojedynczego łańcucha bloków, ale także między różnymi łańcuchami bloków, a przy tym poprawiając zdecentralizowany charakter kryptowalut.

Metronome obsługuje zaawansowane funkcje płatności, takie jak np. Mass Pay. Jest to opcja umożliwiająca użytkownikom przesyłanie tokena MET na wiele adresów w ramach jednej transakcji, dzięki czemu można zaoszczędzić na opłatach transakcyjnych. Blockchainy pojawiają się i znikają, ale Metronome postawił sobie za cel długowieczność poprzez pogłębianie decentralizacji, łączenie korzyści z wielu łańcuchów bloków i rozwijanie umiejętności transakcyjnych, z których użytkownicy już korzystają w przypadku kryptowalut.

9. Aleph.im

Aleph.im to międzyłańcuchowa sieć zbudowana w oparciu o łańcuchy bloków (warstwa 2) z naciskiem na zdecentralizowane aplikacje (dApps). Aleph.im ma na celu umożliwienie przetwarzania bezserwerowego, przechowywania plików i baz danych w połączeniu z nieuzasadnionym zarządzaniem danymi i zgodnością z RODO.

Aleph.im stara się zrewolucjonizować przetwarzanie w chmurze, będąc pierwszym blockchainem natywnym dla chmury. Aleph.im wydał już zdecentralizowaną pamięć masową dApp, a ich własna witryna jest również hostowana w ich sieci.

10. Orion Protocol

Orion Protocol rozwiązuje jeden z największych problemów w DeFi poprzez ujednolicenie płynności całego rynku kryptowalut (CEX, DEX, zamiana pól) w jedną zdecentralizowaną platformę. Są open-source i mają na celu obniżenie ryzyka posiadania kryptowalut na scentralizowanych i zdecentralizowanych giełdach.

Orion Protocol to pierwszy projekt, w którym wdrożono Dynamic Coin Offering (DYCO), nowe ramy sprzedaży tokenów, w których tokeny są zabezpieczone w USD przez okres do 16 miesięcy po TGE, a uczestnicy mają prawo do zwrotu 80%. Ten poziom ochrony i bezpieczeństwa daje ogromną przewagę użytkownikom, oferując nowy poziom zaufania i niezawodności.

Podsumowanie

Możliwe jest to, że nadal jesteśmy na bardzo wczesnym etapie rozwoju i adopcji DeFi, a te 10 projektów z czasem zdobędą rozgłos na jaki zasługują. Pamiętajmy o najważniejszym, czyli o uwolnieniu się od finansowej kontroli scentralizowanych instytucji, co jest głównym motywem przewodnim całego ruchu Zdecentralizowanych Finansów.

Wzrost popularności DeFi już na zawsze zapisze się jako wielki moment 2020 roku i nie bez powodu. Najprawdopodobniej patrzymy na przyszłość branży usług finansowych, jednak przed nami jeszcze długa droga.

W Experty naszą misją jest zbudowanie społeczności pełnej osób, które chcą zdobywać lub dzielić się swoją wiedzą w sprawiedliwy sposób i dzięki temu demokratyzować światową wymianę informacji i wiedzy na temat DeFi.

Wyruszysz z nami w tę podróż?

Nasuwa Ci się jakiś komentarz lub pytanie? A może ciekawy pomysł? Porozmawiajmy na grupie na Facebooku.

Inwestowanie jest zawsze procesem obarczonym ryzykiem, dla przykładu decyzja inwestycyjna o zakupie kryptowaluty może spowodować utratę nawet całości zainwestowanego w nią kapitału, a inwestowanie w instrumenty pochodne, z wykorzystaniem dźwigni finansowej, może doprowadzić do utraty większej kwoty niż zainwestowana pierwotnie. Wszelkie dane, materiały, informacje, obliczenia, analizy, artykuły, opracowania itp. znajdujące się w Experty.io mają wyłącznie charakter informacyjny lub statystyczny. Wszelkie decyzje, np. inwestycyjne podejmowane przez Użytkowników Serwisu są zawsze podejmowane indywidualnie i niezależnie, na ich własne ryzyko i na ich własną odpowiedzialność.

To read this article in English, click here

Si desea leer este artículo en español, haga clic aquí